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遗嘱及遗产规划


 遗产规划就是规划死亡或者丧失行为能力后的一些事情,比如立遗嘱、永久授权、永久监护权和为你的退休金绑定死亡受益人。

立遗嘱

立遗嘱是遗产规划的最重要部分。根据您的具体情况,不管您的遗嘱是简单还是复杂,确保其有效及生效才是最重要的。

有效遗嘱要求您的遗嘱是被妥善签署并得以见证的。同时还要求您在签署的时候是有“立遗嘱能力”的,并且您充分理解并批准遗嘱的全部条款。

一个能帮助您完成您想要它来完成的遗嘱才是有效的遗嘱。这就需要在您的个人和家庭情况的基础上评估您的愿望,同时要适用继承法的法律准则要求。

如果您无法外出或在医院、或者您的家庭成员需要紧急遗嘱,你只需电话联系我们,我们可以提供上门服务。

遗嘱与遗嘱信托will

您的遗嘱可能会包括“遗嘱信托”。这是一种信托形式,

可以在您去世后长时间的持续。

遗嘱信托通常应用于:

•为您的孩子或其他受益人建立一个有效的税务规划。

•保护您的财产避免因您的孩子或其他受益人的家庭破裂或其他金融失败等带来的潜在风险的威胁。

•满足残疾孩子或受益者的特殊需要。

共同遗嘱

在您拥有行为能力的时候,您可以随时改变您的遗嘱。在有些情况下,
比较理想的模式是签署一份协议(通常是跟自己的配偶),在没有另一人(配偶)的同意下,遗嘱是不能更改的。例如,如果您和您的配偶都带着以前的婚姻中的孩子,你可能想把财产留给对方,附加条件是所有您和您配偶的孩子在你们去世后拥有同等的分配权。但是,如果您在遗嘱里把所有的财产都给了配偶,那么他
/她可以不受限制的立一份新遗嘱,把所有的财产仅仅给他/她的孩子(或他/她的新配偶)。“共同遗嘱”是确保您的遗产按着您和您配偶的意愿决定它去向的一种方式。

共同遗嘱会要求作出两份遗嘱,以及一个说明你们不会改变各自遗嘱的单独的合同。

永久授权书(EPA

遗产规划的一个重要组成部分是为您有可能失去行为能力而准备的。这就意味着要起草一份永久授权书。

永久授权书会委任一人或多人以您的名义行事。你的“委托”是根据永久授权书委任管理您的事务的人。您的永久授权书还可以在您的授权人如何以您的名义行事上给出具体的指示或特定的限制。

永久监护授权( EPG

永久授权书和永久监护权都是有关我们生活不同方面未雨绸缪的安排,它们都是提前安排一个具有法律行为能力的人,授权他们在自己晚年丧失能力的时候替自己行使权力,而不需要由监护委员会来行使该权力。

指定一个永久监护人不同与永久授权书,永久监护权是决定个人生活方面内容的,例如,居住地、娱乐安排以及同意或拒绝就医等。而永久授权书则是关注一个人的财务状况,而不是他们的个人生活及福利等。

持续经营规划

如果您拥有自己的生意,你的资产规划还应包括持续经营规划。持续经营规划所涉及的内容是确保您的生意在您不参与的情况下也可以正常运营。这可能涉及到保险,如果生意有合作伙伴或其他股东,进入买入/卖出协议或股东协议。

养老金

当您去世的时候,您的养老金会支付“死亡理赔金”,包括在您养老金系统里任何您可能拥有的人寿保险。养老金是基本原则是您超级基金的托管人将决定死亡理赔金支付给哪些人(或某些有限范围的潜在受益者)。

一些超级基金允许你做一个“死亡理赔金提名”来直接告诉基金托管人谁将死亡理赔金的受益人,但这仍需托管人来决定是否符合你的方向。一些(但不是全部)超级基金会允许您做一个“具有约束力的死亡理赔金提名”(“BDBN”),这可以约束托管人在您的指示下支付死亡理赔金。

如果您有一个自我管理的超级基金(“SMSF”),你应该确保基金规则允许你做一个“具有约束力的死亡理赔金提名”。

遗嘱认证及遗产管理

地产/信托管理

遗产管理

当有人去世时,与他们的资产(包括房产)和负债等财产处置相关的过程被称为遗产管辖或遗产管理。代表死者掌管、处置财产的责任人被称为“执行人”、“管理人”或“代表人”。为了简单起见,我们在这统称执行人。

执行人的工作是整合死者的资产,偿还债务,并分配财产。执行人必须将财产分配给遗嘱中提名的受益人,除非不符合继承法的规定。如果没有遗嘱,执行人必须按照“无遗嘱规则”的规定将财产分配给相应的受益人。

遗嘱认证和遗产管理书

遗嘱认证是由最高法院发出的文件,它包含了法院的公章,因此,您可以授权它来处置财产。

如要取得遗嘱认证,你必须向法庭提供一下证明:

•在遗嘱中被提名的人已死亡;

•遗嘱是死者最新、有效的遗嘱;并且

•您是遗嘱里提名的实际执行人。

这些内容需在宣誓书(宣誓声明)中核实并证明。如果在您被任命为遗嘱执行人中有任何附加条件,还必须向法庭提供履行这些附加条件的证明。

遗嘱认证并不总是必须取得的。然而,如果您按照遗嘱管理遗产,但最终发现这并不是死者最新、有效的遗嘱,那么您将因为错误处置遗产对真正受益人造成的损失承担个人责任。如果您已经获得了遗嘱认证,那么您将不承担责任。

如果资产持有人(如银行)发现他们持有的资产是非常可观的,那么通常会要求您取得遗嘱认证。(例如特定的银行会设定银行账户需要遗嘱认证的门槛金额----通常为$ 50,000

遗嘱认证通常需要3个月左右完成。这包括准备必要的文件并提交到最高法院,然后等待法院评估文件,并发出遗嘱认证。

在某些情况下(例如:没有遗嘱),法庭发出的将是“管理书”,而不是遗嘱认证,但其法律效力是跟遗嘱认证同等的。

信托管理

在您的生活中,您可能会涉及到信托方面的事物。可能是通过家庭信托,或者是作为受托人或受益人,也有可能是作为死者遗产执行人或遗嘱受益人,而涉及到托管的相关特定职责。越来越多的人开始建立自我管理的养老基金,这也是一种特殊类型的信任。

信托的实施需要做出重要决策。不管是信托的受托人还是遗嘱的执行人,确定谁来管理信托是其中一个不可掉以轻心的重要的决定。

受托人的职责很多且很复杂,如:避免利益和职责冲突、有义务提供信息和账户给受益人、监督投资的合理性、依法根据信托契约或遗嘱来分配信托基金。受托人如果未能采取适当合理行动可能会导致与受益人产生昂贵的诉讼。失职的受托人可以被受益人起诉的,或由最高法院剥夺其权利。

在某些情况下,受益人可以要求受托人终止信托,并将该信托持有的资金或财产转移给受益人。受托人如果因为自己的错误决定而给指定的受益人带来任何损失,受托人都要承担相关的个人责任。

文德可以就该等相关事宜为您提供及时且有效的建议。

遗嘱/遗产纠纷

遗产纠纷的三种主要类型

死者的遗产纠纷会涉及以下三种主要类型:

•质疑遗嘱的有效性;

•争取遗产中的应得利益;

•对交易提出质疑。

质疑遗嘱的有效性

如果死者是在没有行为能力(“立遗嘱能力”)的时候立的遗嘱,那么法院可能会宣判遗嘱无效。这需要提供有效的医疗或其他方面证据,来证明其实不具备这方面能力的。

如果死者是在受了不当影响或是在被胁迫的情况下,以特殊的方式立的遗嘱(例如:将遗产作为礼物赠送给某个特定的人),法院可以宣判遗嘱无效。

如果遗嘱被判定无效,那么之前的遗嘱就会成为执行遗嘱。如果之前没有立过遗嘱(或者之前的遗嘱也是无效的),此种情况将被视为没有遗嘱,那么遗产将根据无遗嘱的法律规定进行分配。

我们可以以您的名义向法院申请对遗嘱的有效性提出质疑,或者我们可以代您向法院提出保全申请。

争取遗产中的应得利益

这就是通常所说的“家庭利益”的索赔。您可能会听律师提到过一种“FPA(意为“家庭应得利益申请”)或者“TFM”(意为“立遗嘱人的家庭保全”)的索赔形式。

如果死者有配偶(包括事实配偶)、子女(包括成年子女和继子女)或某些其他类别的被抚养人,那么从法律角度上说,死者有责任在他/她的遗嘱里以一个“慎重和关爱”或“公正和明智”的配偶/父母/赡养者的态度,为他们提供所需的支撑。如果遗嘱的分配不足以“维护和支撑他们的需求”,他们则有权采取法律行动,寻求遗产中的应得利益。法院可以超越遗嘱,做出他们可以从遗产中获得应得利益的裁定。

如果死者没有留下有效遗嘱,同样的原则也适用于因无遗嘱的法律规定而导致没有得到充分的应得利益来维护和支撑配偶、子女或被抚养人。

“充分应得利益”具体是什么则取决于每个案件的不同情况,并没有统一的计算公式或最低金额。法院将依据许多因素来裁定应得利益,如:

•遗产的规模。

•针对遗产的索赔数量和类型。

•每个索赔者和受益者的财务状况。

•每个索赔者和受益者是否与死者有良好的合作关系;如果不是,关系紧张的原因。

时间限制如下:

•死亡日期后6个月内,申请人必须通知遗产执行人他/她计划争取遗产中的应得利益

•死亡日期后9个月内,申请人必须就应得利益向法庭开始提起诉讼

法庭可以在特殊情况下延长这些时限。但是如果在您提出索赔应得利益时遗产已经被全部分配,那么就已经为时太晚了。

如果你是遗产的执行人/管理人,我们可以代表您去回应对应得利益的索赔。法律费用通常会从遗产中支付。

质疑交易

有时一个人可能会对交易产生过度影响,如放弃财产。法庭可以在某些情况下逆转不正当交易,即使该当事人已经去世。

如果死者在去世之前受到不当影响,或是在胁迫下转让财产,(如在胁迫或不当影响下转让房产),法院可以裁定该转让无效。在这种情况下,该财产将重新回归到遗产中。

文德可以以您的名义向法院申请对财产转让的有效性提出质疑,或者我们可以代您提出保全声明。

 

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